Budget de trésorerie interactif avec scénarios de retard de paiement
Chiffrer l'impact d'un retard de versement des financeurs — aide sociale départementale en tête — sur la trésorerie, et objectiver la décision de ligne de trésorerie.
DAF / Contrôle de gestion · Direction générale — Outils : Claude for Excel
Données requises
Plan de trésorerie de base (encaissements/décaissements mensuels)
Hypothèses de délais de paiement par financeur
Résultat attendu
Budget de trésorerie avec curseurs de scénarios (retard CD de 1 à 3 mois), impact chiffré sur le solde et le point bas, seuil de déclenchement d'une ligne de trésorerie.
Garde-fous
Hypothèses de délais documentées et datées.
Ne pas confondre simulation et prévision : les scénarios explorent, ils ne prédisent pas.
La décision de financement court terme reste humaine et bancaire.
Prompt prêt à l'emploi
À partir du plan de trésorerie fourni, construis dans Excel un budget de trésorerie interactif : une zone d'hypothèses (délai de paiement par financeur, modifiable), un calcul du solde mensuel par formules affichées, et trois scénarios de retard du Conseil départemental (1, 2, 3 mois) avec impact sur le point bas. Indique à partir de quel scénario le solde devient négatif. Toutes les hypothèses restent visibles et modifiables ; n'ajoute aucune hypothèse implicite.
Jeu de données fictif
Plan de trésorerie synthétique 12 mois d'un organisme dépendant à 40 % de versements départementaux.
Tous les jeux de données du site sont 100 % fictifs/synthétiques — aucune donnée réelle.
Corpus « AI for Finance » (Mister IA), cas budget de trésorerie interactif, intitulé non vérifié à la source.
Statut de fiabilité : NV Non vérifié — ordre de grandeur éditeur.
Pourquoi ce cas
Les retards de versement de l’aide sociale départementale sont une réalité récurrente du
secteur. Les chiffrer à l’avance transforme une conversation anxiogène en décision outillée :
à partir de quel retard faut-il activer la ligne de trésorerie ?
Comment le jouer
Cas d’entrée idéal côté trésorerie : une seule feuille, des hypothèses visibles, un résultat parlant.
Faites varier le délai financeur en direct : l’effet sur le point bas doit se lire immédiatement.
Terminez par la question de décision : quel scénario justifie quelle action ?