Plan de trésorerie consolidé à partir des relevés bancaires
Consolider les mouvements multi-comptes et intégrer la saisonnalité des versements ARS/CD (douzièmes, acomptes) pour anticiper les tensions de trésorerie.
DAF / Contrôle de gestion — Outils : Claude for Excel, Claude Cowork
Données requises
Relevés bancaires multi-comptes (exports) — fictifs pour l'atelier
Échéanciers de dotations (ARS, CD, CNSA)
Échéances d'emprunts
Résultat attendu
Plan de trésorerie consolidé par mois et par entité, courbe de solde prévisionnel, alertes sur les points bas, hypothèses de saisonnalité documentées.
Garde-fous
Exhaustivité des comptes vérifiée avant toute lecture du solde consolidé.
Confidentialité bancaire : jamais d'outil grand public non contractualisé.
Les versements financeurs prévisionnels sont des hypothèses datées, pas des acquis.
Prompt prêt à l'emploi
Tu es trésorier d'un organisme gestionnaire multi-établissements. À partir des relevés bancaires fournis (plusieurs comptes) et des échéanciers de dotations et d'emprunts, construis un plan de trésorerie mensuel consolidé par formules affichées : encaissements par financeur, décaissements par nature, solde consolidé et par entité. Identifie les points bas et la saisonnalité des versements. Liste les comptes ou catégories non rapprochés au lieu de les estimer.
Jeu de données fictif
Relevés synthétiques de 4 comptes sur 12 mois avec saisonnalité de versements ARS/CD (douzièmes, acomptes, un retard volontaire).
Tous les jeux de données du site sont 100 % fictifs/synthétiques — aucune donnée réelle.
Mode atelier
Durée : 90 min
Objectifs
Consolider une trésorerie multi-comptes
Lire la saisonnalité des financeurs
Déroulé
Charger et rapprocher les relevés
Construire le plan consolidé
Repérer points bas et saisonnalité
Discuter les arbitrages (placements, ligne de trésorerie)
Corpus « AI for Finance » (Mister IA), cas trésorerie multi-comptes, intitulé non vérifié à la source.
Statut de fiabilité : NV Non vérifié — ordre de grandeur éditeur.
Pourquoi ce cas
Dans un secteur où un tiers des EHPAD publics ont différé des paiements faute de trésorerie,
voir venir les points bas n’est plus un confort : c’est une fonction vitale. La consolidation
multi-comptes est le premier geste.
Comment le jouer
Travaillez sur les relevés fictifs fournis — en réel, uniquement dans un environnement contractualisé.
Exigez le rapprochement explicite : tout mouvement non catégorisé apparaît en liste, pas en « divers ».
La courbe de solde consolidé doit faire apparaître les points bas avec leur date et leur cause.
Point d’attention
La donnée bancaire est confidentielle par nature : ce cas ne se joue jamais sur un compte
grand public non couvert par un engagement contractuel.